现金流由两方面组成。一方面叫现金流入，一方面叫现金流出。现金流入有三个方面：

1、经营性现金流。正常营业、开展业务的时候，用微信支付宝收到的钱，这是现金流的收入，我付了房租、供应商货款，这是现金流的流出，这些是经营性现金流。所以你的营业收入，现金收回来的部分，到你账上的，可以随时去用的，这是到手的经营流的流入部分。

2、投资性现金流。指的是股权转让，把我的股权转让出去，有固定资产，去把它变现，过去你可能是去把它拿去收租金，如果今天不划算，我就把它出售了，这个时候就是把你的固定资产，变成你的现金结余了。另外，可能还有一些股东的分红，这一部分也是投资性现金流部分。

3、投资现金流。向银行贷款，向朋友借，小额贷贷款。也就是对企业来说，在某个阶段，可以没有生意的收入，但是一定要保证现金流的部分。

——保持正向充裕的现金流的方法：我们熟悉的京东，在2004年从线下转到线上去，一直到2015年， 12 年的时间，京东都没有盈利，但是京东活的好好的。有人说，京东只能熬三四个月，但是实际上京东账上有三四百个亿的现金。所以，可能营业收入、利润不高，可能经营性现金流不那么好，但是很多股东愿意投资，比如腾讯给他投资。实际上，我们要去思考：在现金流中，我的流入部分，有哪些可能的入口。

说到流出部分：房租是不是可以延期去付，和房东商量下，最好还有政府的补贴，另外，员工的工资是不是可以商量下，疫情之下，员工也都会是通情达理的。像银行利息，假如我们有银行的贷款，就可以向银行去申请利息的延期支付。国家也给了很多政策：国家也允许银行延期还贷。

想要管好现金流，应该从何处着手呢？

1、对一定有规模的公司来说，都会有财务，你就每个星期，让你的财务人员，把这个星期，或者五天之内的所有流入的现金流部分，有多少进来的，哪些主要的收入来源，最好分类出来。把你这一个星期，流出的部分，支出的部分，拿出来。定期的去看看这周里，多少现金（含银行存款）进来了，再去看看，出去多少，最后存了多少。存了多少，再去和自己每个月的正常开支做比对。这样可以看到自己一周或者十天之内的运转，看到流出部分、流入部分，也能看到结余部分。

2、很重要的一点，现金流最安全的时间，最少是四个月。刚性支出的部分，最保底的时间是四个月，最好能保持六个月。